Consultoria financeira: o que é e como funciona na prática?

Consultoria financeira: o que é e como funciona na prática?

O planejamento financeiro é essencial para o sucesso pessoal, familiar e empresarial. Envolve tomar decisões assertivas sobre como administrar o dinheiro para atingir metas financeiras. No entanto, muitas pessoas não conseguem administrar suas finanças, e é aí que entram os serviços de consultoria financeira.

A consultoria financeira é um serviço prestado por profissionais capacitados que analisam as informações dos clientes para identificar áreas que precisam ser melhoradas.

É um processo que pode ser aplicado tanto a pessoas físicas quanto jurídicas. Desse modo, os consultores utilizam seu conhecimento técnico e experiência para encontrar as estratégias mais adequadas, visando o crescimento e a estabilidade financeira.

Os profissionais que oferecem serviços de consultoria financeira são altamente qualificados, com profundo conhecimento de finanças e ampla experiência no mercado. Eles têm expertise para identificar erros e sugerir as melhores orientações para que os negócios se tornem mais estáveis ​​e seguros.

Como funciona a consultoria financeira para as empresas?

No caso de pessoas jurídicas, os consultores podem avaliar a situação financeira e recomendar estratégias para melhorar os resultados e expandir a organização. Isso ajuda as empresas a se prepararem para lidar com as mudanças do mercado, a concorrência e as deficiências internas.

Nesse sentido, o consultor financeiro realiza uma análise aprofundada dos documentos de uma empresa, como relatórios e contas. Com base na análise, o consultor faz um diagnóstico e sugere estratégias para solucionar os problemas encontrados. Essas estratégias estão alinhadas aos objetivos da empresa, visando melhorar sua saúde financeira.

É importante ressaltar que esse serviço não é uma opção apenas para empresas com dificuldades financeiras. Dessa forma, as empresas saudáveis ​​também podem buscar o apoio de consultores financeiros para antecipar situações e planejar estratégias que possam ajudá-las a alcançar melhores resultados.

Em quais áreas da empresa o consultor financeiro pode atuar?

Os serviços de consultoria financeira estão disponíveis para pequenas, médias e grandes empresas para melhorar sua estrutura de gestão, resolver problemas do dia a dia e estudar ações viáveis para melhorar sua saúde financeira.

Com efeito, os consultores financeiros podem prestar seus serviços em diversas áreas de atuação, como diagnóstico e planejamento estratégico, valuation, viabilidade de negócios, reestruturação de carga horária e rotina de trabalho e investimentos.

1. Diagnóstico e planejamento estratégico

A primeira e mais importante fase da consultoria financeira é o diagnóstico e planejamento estratégico, que envolve um estudo aprofundado das despesas e custos de uma empresa para entender seus principais problemas. Em suma, esta análise ajuda a identificar quais despesas reduzir ou eliminar para permanecer dentro dos limites financeiros da organização.

O consultor apresenta ao proprietário da empresa dados sobre lucros, fluxo de caixa e custos, destacando situações prejudiciais no passado que impactaram negativamente a saúde financeira do negócio.

2. Análise da viabilidade do negócio e da viabilidade financeira

A análise de viabilidade de negócios mensura todas as áreas existentes na empresa, identifica novas oportunidades, verifica o orçamento, ajusta preços de produtos e calcula taxas como Taxa Interna de Retorno (TIR) ​​e Payback Simples.

A viabilidade financeira é uma ferramenta crucial para determinar a abertura de um negócio. Ao analisar dados sobre despesas e lucros, os investidores podem obter uma compreensão clara do potencial econômico e financeiro de seu investimento.

Este estudo abrangente fornece credibilidade às aplicações e demonstra a quantidade de capital necessária para iniciar um negócio de sucesso, retornos financeiros esperados e uma análise de mercado detalhada.

Além da abertura de empresas, a viabilidade financeira também deve ser considerada ao contemplar a expansão dos negócios, o estabelecimento de novas sedes, o investimento em equipamentos, o desenvolvimento de novas estratégias e outras iniciativas.

Esse serviço também é fundamental para mitigar riscos e evitar prejuízos futuros. Assim, ele orienta as decisões de negócios, ajudando a identificar os caminhos e ações mais promissoras, deixando as opções menos viáveis ​​no papel.

3. Reestruturação de carga horária e rotina de trabalho

A fase de reestruturação visa reduzir ou alterar a carga de trabalho dos diretores para facilitar a jornada de trabalho, implantar novos setores da empresa ou melhorar os já existentes.

4. Valuation

Valuation é o processo de mensurar quanto vale uma empresa caso ela precise ser vendida posteriormente. Essa análise envolve a avaliação de vários fatores que incluem desempenho financeiro, condições de mercado, bem como concorrência e perspectivas de crescimento futuro para chegar a uma estimativa do valor justo de mercado.

Inclusive, o objetivo da avaliação pode variar, como fusões e aquisições, relatórios financeiros, fins fiscais ou decisões de investimento.

5. Investimentos

Fazer investimentos é uma ótima opção para potencializar ainda mais os recursos de uma empresa. Os consultores financeiros podem fornecer controle sobre aplicações e resgates para obter as melhores taxas.

Quais são os principais benefícios da consultoria financeira para uma empresa?

Uma das principais vantagens é ter um direcionamento claro para a empresa, o que permite correções de rumo quando ocorrem resultados insatisfatórios. Além disso, a consultoria financeira também fornece contabilidade precisa das entradas e saídas de uma empresa, facilitando o monitoramento e o controle das finanças.

Isso resulta em menos burocracia e processos decisórios mais rápidos, pois as informações financeiras estão prontamente disponíveis. Além disso, o aumento da lucratividade é obtido com menos gastos em despesas não funcionais, investimentos em inteligência, um excelente planejamento e conhecimento do público-alvo.

Por fim, a consultoria financeira proporciona maior domínio das finanças, o que é fundamental para as empresas sobreviverem e crescerem em mercados competitivos.

Onde contratar consultoria financeira em Goiânia?

Como você viu, a contratação de serviços de consultoria financeira é um investimento que rende retornos significativos, principalmente em momentos de crise econômica e alta competitividade no mercado.

Além disso, qualquer tipo de negócio pode se beneficiar da consultoria financeira, desde pequenos empreendimentos até empresas de grande porte. Em Goiânia, o Grupo Época oferece uma equipe especializada e focada em prestar os melhores serviços de consultoria financeira para você.

Quer saber o que mais podemos fazer por você? Clique aqui e entre em contato agora!

Aproveite para nos acompanhar nas redes sociais e ficar por dentro de todas as novidades!

Voltar